巴菲特的建議購(gòu)買5個(gè)先鋒基金

先鋒應(yīng)該感謝沃倫巴菲特。在伯克希爾哈撒韋公司(紐約證券交易所代碼：BRK.B)2014年的股東函中，巴菲特大力提及Vanguard基金。具體而言，他建議將留給妻子的現(xiàn)金投資10%用于短期政府債券，90%投資于極低成本的標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)基金。不只是任何指數(shù)基金都在關(guān)注你，尤其是Vanguard基金。

無論是交易所交易基金(ETF)還是共同基金，奧馬哈的Oracle都認(rèn)為Vanguard基金是可行的方式?？紤]到這一點(diǎn)，我將兩個(gè)ETF，兩個(gè)共同基金和第五個(gè)通配符組合在一起。由此產(chǎn)生的投資組合應(yīng)該適合巴菲特的妻子 - 或其他任何人。

Vanguard Funds共同基金#1 - Vanguard 500指數(shù)基金海軍上將股份(VFIAX)

分配：投資組合

10年表現(xiàn)的50%：13.96%

這里的目標(biāo)是將成本保持在最低水平，同時(shí)在他妻子的投資方面通常堅(jiān)持巴菲特的假設(shè)。

在這種情況下，標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)投資成為共同基金而不是ETF(盡管先鋒基金確實(shí)提供免傭金ETF)更有意義，以避免在投資組合的最大部分支付傭金。在先鋒500指數(shù)基金海軍上將股份(VFIAX)收取的只是0.04%的年費(fèi)用比率。

在50,000美元的投資組合中，您的年費(fèi)僅為20美元。這很難被擊敗，巴菲特知道這一點(diǎn)。該基金持有的最大股票包括蘋果(納斯達(dá)克股票代碼：AAPL)，?？松梨?紐約證券交易所代碼：XOM)和谷歌(納斯達(dá)克股票代碼：GOOGL，納斯達(dá)克股票代碼：GOOG)。最低投資額為10,000美元。

Vanguard Funds共同基金#2 -Vanguard中型股指數(shù)基金海軍上將股份(VIMAX)

分配：投資組合

10年表現(xiàn)的

20%：14.44%

VFIAX很好地涵蓋了投資組合的大盤股。盡管巴菲特可能不喜歡加入中型股，但有證據(jù)表明，中型股在2009年至2013年的四年期間表現(xiàn)優(yōu)于大盤股。

事實(shí)上，約翰漢考克在2012年發(fā)布了一份報(bào)告，警告投資者減持中型股，因?yàn)樗麄冋J(rèn)為大型基金與小型股基金相結(jié)合可以完成這項(xiàng)工作。事實(shí)并非如此。

中型股票傾向于提供風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)的有吸引力的組合。出于這個(gè)原因，我推薦Vanguard中型股指數(shù)基金海軍上將股份(VIMAX)，它跟蹤C(jī)RSP中型股指數(shù)，該指數(shù)由可投資市值最高的70%-85%之間的股票組成。

它們足夠大，可以在經(jīng)濟(jì)受到打擊的情況下生存，但又小到可以繼續(xù)增長(zhǎng)。費(fèi)用率為0.05%，我們的Vanguard基金列表中的這一條目將為您提供安全和性能。最大的股票包括穆迪(紐約證券交易所代碼：MCO)和羅柏科技(紐約證券交易所代碼：ROP)。

Vanguard Funds ETF#1 -Vanguard FTSE全球前美國(guó)小型股ETF(VSS)

分配：投資組合

3年業(yè)績(jī)的

10%：4.7%

雖然我剛才說中型股是任何投資組合的關(guān)鍵部分，并且在利用較低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)傾向于跑贏小盤股，但您的投資組合中總有一個(gè)小盤股的位置。

當(dāng)Vanguard Funds的前兩個(gè)選擇幾乎100%投資于美國(guó)而幾乎沒有國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，尤其如此。出于這個(gè)原因，在美國(guó)以外的一點(diǎn)點(diǎn)愛情是完全有道理的。

我的建議是與Vanguard FTSE全球前美國(guó)小型股ETF(VSS)合作，該基金追蹤富時(shí)全球小型股票指數(shù)的表現(xiàn)，該指數(shù)由數(shù)十個(gè)國(guó)家的約3,050只股票組成。投資于發(fā)達(dá)市場(chǎng)和新興市場(chǎng)，該基金為您提供了一些世界未來明星的良好曝光率，年費(fèi)用率僅為0.12%。

憑借如此低的費(fèi)用，難怪Vanguard Funds在該ETF上投資了66億美元。

Vanguard Funds ETF#2 -Vanguard Short-Term Government Bond ETF(VGSH)

分配：投資組合

5年業(yè)績(jī)的

10%：1.05%

巴菲特建議將其妻子10%的投資組合用于短期政府債券。Vanguard Funds有一個(gè)ETF就是這么做的。

在先鋒短期政府債券ETF(VGSH)投資于與一至三年之間的平均到期日投資級(jí)的美國(guó)政府債券。風(fēng)險(xiǎn)在1到5的范圍內(nèi)是一個(gè) - 這意味著這個(gè)Vanguard ETF適用于尋求穩(wěn)定股價(jià)的保守投資者。

而且，這個(gè)ETF的費(fèi)用率為0.07%，可以讓您高枕無憂，滿足您的短期需求。

Vanguard Funds Wildcard -Vanguard Consumer Staples ETF(VDC)

分配：投資組合

10年表現(xiàn)的

10%：12.32%

在最后一塊拼圖中，我要防守。標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)的共同基金版本對(duì)消費(fèi)必需品股票的投資不到10%。我的意思是通過將最終的10%放入Vanguard Consumer Staples ETF(VDC)來解決這個(gè)問題，這是一個(gè)包括寶潔(紐約證券交易所代碼：PG)和可口可樂(紐約證券交易所代碼：KO)在內(nèi)的109個(gè)家喻戶曉的名字。

自2004年成立以來，VDC僅有一年的負(fù)年度總回報(bào)，而在2008年它經(jīng)歷了17%的下降 - 比標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)高20個(gè)百分點(diǎn)。當(dāng)你知道什么擊中了粉絲，你會(huì)很高興你擁有Vanguard Funds這個(gè)特殊的低成本ETF(費(fèi)用率為0.10%)。

似乎“保持簡(jiǎn)單”的規(guī)則是正確的，沃倫巴菲特是第一追隨者。