易米基金楊旭蔚：不做財經(jīng)大V的副總經(jīng)理不是好指數(shù)投資專家

隨著時代的發(fā)展,知識共享平臺也越來越多。易米基金副總經(jīng)理楊旭蔚,就在抖音以“基金易姐”的身份,與大家分享自己二十余年來的投資心得,是公募行業(yè)少見的抖音大V。今天,我們采訪到了這位樂于分享的資深投研人士,一起來看看她的“升級打怪”之路吧。

您為什么會做這個賬號?目的是什么?傳達的目標(biāo)對象是誰?

抖音是現(xiàn)代人觀察世界的一個窗口,通過短視頻制作,能讓更多的投資者了解到專業(yè)的投資知識。

市場環(huán)境魚龍混雜,其中有賺錢的機會也有風(fēng)險。我希望通過抖音這個平臺,可以讓更多的普通投資者學(xué)到基金投資相關(guān)的知識。首先是最基礎(chǔ)的,基金的品種與特點,在認(rèn)識到更多的基金品種之后,投資者才會有更多的選擇空間,這也有助于他們發(fā)掘賺錢的機會。其次是投資方法,投資本身是幫助投資者賺錢的,自投資市場成形以來,其實投資方法本質(zhì)上是一以貫之的。授人以魚不如授人以漁,如果投資者能夠?qū)W習(xí)到投資方法,并形成自己的投資體系,那對他們是真正有好處的。

接觸、學(xué)習(xí)投資的時間越長,投資者的“功力”會更強。我們非常希望越來越多的年輕人來學(xué)習(xí)投資,隨著時間的增長,對投資的認(rèn)知會轉(zhuǎn)化為寶貴的財富。

在產(chǎn)出-獲得反饋的過程中,我們能夠逐漸勾勒出用戶畫像,以及他們會感興趣的話題。關(guān)注度比較高的有個稅、公積金、養(yǎng)老金等相關(guān)話題。我們能看到,大部分用戶都是年輕的“打工人”,而這部分人大多是有理財預(yù)算的,那么買基金其實是一個很好的方式。但他們可能會有很多問題,比如哪些基金可買、怎么選擇基金等等,以后我的內(nèi)容就更多的會圍繞這方面來展開,多講些大家感興趣的、實用的內(nèi)容。

可以談?wù)勀^往的精彩經(jīng)歷,分享投資心得嗎?

在第一家基金公司里,我待了十四年,是我最長的一段職業(yè)生涯,主要的職業(yè)經(jīng)歷是做產(chǎn)品創(chuàng)新。ETF的創(chuàng)新就有我的參與,這個創(chuàng)新不僅僅是投資范圍的創(chuàng)新,更多的是交易模式的創(chuàng)新。ETF結(jié)合了封閉式基金和開放式基金的特點,投資者可以在二級市場交易,也可以在場外進行申贖。要保證這樣的模式正常運轉(zhuǎn),需要把交易所的系統(tǒng)跟基金的系統(tǒng)連在一起,這是非常大的一件事情,當(dāng)時是上交所主導(dǎo)來做的。

其實,最早進來的專業(yè)投資者是社?；?它是當(dāng)時中國最頂級的專業(yè)機構(gòu)投資者,也是最早選擇了公募基金的機構(gòu),我們?yōu)樯绫；鸲ㄖ七^產(chǎn)品?，F(xiàn)在的養(yǎng)老金是個人養(yǎng)老金,我們在03年做的是企業(yè)年金。當(dāng)時,我們考察了全世界的養(yǎng)老金,來確定養(yǎng)老金做怎么樣的資產(chǎn)配置、什么樣的投資是比較合適的。

這個行業(yè)發(fā)展到現(xiàn)在,我是很驕傲的。我們在做的過程中,真的是全力以赴,非常努力的在做,因為我們有榮譽感,我們在做的都是很有意義的事。

人的一生在財務(wù)上有兩本賬:第一本就是收入支出賬,收入和支出要相匹配。第二本賬是投資賬,是指收入減去支出后,多出來的那部分要做投資。這兩本賬在生命的早期階段,一般是收入支出賬占的多,投資賬占的少。

但是到了我這個年紀(jì),生命進入后半段的話,收入支出賬是很小的,最大的那塊是投資賬。如果年輕的時候,你就已經(jīng)開始做投資,開始記投資賬,慢慢地這個賬是越來越大的。

所以,我希望我們能夠幫到更多的普通投資者,讓他們能通過基金這個工具去做投資,記好投資賬。在比較了大部分投資工具后,我覺得基金更能滿足個人投資者的需求。

您當(dāng)時加入易米的初心是怎樣的呢?

剛畢業(yè)我就進入了公募行業(yè),后面有過一段私募經(jīng)歷,現(xiàn)在我又回到了公募行業(yè)。首先,我認(rèn)為公募更適合普通投資者。其次,我在公募的經(jīng)歷更豐富、時間更長。我希望利用自己的長處去做點事兒。因為我有經(jīng)驗、也有熱情,希望跟更多的普通投資者去講一些專業(yè)的東西。

除此之外,我覺得我們團隊是有發(fā)展前途的。我們是一家“人和”的公司?？梢哉f人來“合作”,也可以說人來“和諧”。我們每一個高管都非常專業(yè),賺錢并不是我們的第一目標(biāo),我們的第一目標(biāo)是為了做自己覺得有意義的、適合自己的、自己有稟賦優(yōu)勢的事。對我加入易米的初心而言,我覺得更重要的是這一點。

楊旭蔚 易米基金 副總經(jīng)理

•浙江大學(xué)政治經(jīng)濟學(xué)碩士。25年證券、基金從業(yè)經(jīng)歷。

曾任

-國泰基金 產(chǎn)品規(guī)劃部總監(jiān)兼財富管理中心產(chǎn)品規(guī)劃總監(jiān)

-國泰基金 量化投資小組負(fù)責(zé)人兼黃金ETF基金經(jīng)理。

•2015年創(chuàng)立磐厚蔚然(上海)資產(chǎn)管理有限公司任CEO。

•豐富的指數(shù)基金產(chǎn)品創(chuàng)新和投資經(jīng)驗,推出業(yè)內(nèi)第一只NASDAQ100指數(shù)基金、金融行業(yè)ETF和黃金ETF,曾獲2011年度上海金融創(chuàng)新成果獎。